"Peut-on récupérer son argent ?" : la première question que se posent les victimes
Lorsqu'une personne découvre qu'elle vient d'être victime d'une arnaque en cryptomonnaie, une question revient immédiatement :
Existe-t-il une solution pour récupérer mon argent ?
Cette interrogation est légitime.
Les escrocs affirment généralement que les transactions Bitcoin sont anonymes, que les virements sont irréversibles et que toute récupération est impossible.
Cette affirmation est fausse.
Si aucune procédure ne peut garantir un remboursement automatique, il existe aujourd'hui plusieurs recours juridiques susceptibles d'être mobilisés selon les circonstances du dossier.
Depuis plus de sept ans, le cabinet Ziegler & Associés accompagne les victimes d'escroqueries financières. Le cabinet est intervenu dans plus de 900 dossiers concernant des arnaques en cryptomonnaie, des faux traders et des escroqueries à l'investissement. Dans plus de 600 dossiers, les victimes ont pu récupérer une partie ou la totalité de leurs fonds grâce aux procédures engagées.
Pourquoi les victimes pensent-elles que tout est perdu ?
Les fraudeurs utilisent toujours le même argument : "La blockchain est anonyme."
En réalité, la blockchain est publique.
Toutes les transactions restent enregistrées.
Ce qui est difficile n'est pas de retrouver une transaction.
Ce qui est complexe consiste à identifier les personnes physiques ou morales qui contrôlent les différents wallets.
C'est précisément là que commence le travail juridique.
Première étape : arrêter immédiatement les paiements
L'erreur la plus fréquente consiste à continuer à payer.
Les fraudeurs demandent successivement :
- une taxe fiscale ;
- une assurance ;
- des frais de conformité AML ;
- une commission bancaire ;
- une caution de déblocage.
Aucun de ces paiements ne permettra de récupérer les sommes investies.
Au contraire.
Ils aggravent le préjudice.
Deuxième étape : préserver les preuves
Une stratégie efficace commence toujours par la constitution du dossier.
Le cabinet demande notamment :
- les relevés bancaires ;
- les captures d'écran ;
- les conversations WhatsApp ;
- Telegram ;
- les courriels ;
- les justificatifs d'achat de cryptomonnaies ;
- les identifiants blockchain ;
- les contrats transmis par les fraudeurs.
Cette documentation permettra ensuite d'orienter les procédures.
Troisième étape : engager les procédures adaptées
Contrairement aux idées reçues, il n'existe pas une seule procédure.
Le cabinet construit une stratégie globale.
La procédure pénale
Elle permet :
- d'identifier les auteurs ;
- d'obtenir des investigations ;
- de rechercher les comptes bancaires bénéficiaires ;
- de mettre en évidence les réseaux organisés.
Les recours bancaires
Lorsque les conditions sont réunies, la responsabilité d'un établissement financier peut être étudiée.
Le cabinet analyse notamment :
- les obligations de vigilance ;
- les anomalies apparentes ;
- le traitement des opérations inhabituelles ;
- les dispositifs internes de contrôle.
Chaque dossier est naturellement différent.
Les procédures civiles
Selon les situations, d'autres intervenants peuvent également être concernés.
L'objectif est de rechercher toutes les voies de réparation possibles.
Pourquoi choisir un cabinet qui connaît déjà les arnaques crypto ?
Toutes les escroqueries en cryptomonnaie se ressemblent.
En apparence seulement.
En réalité, chaque réseau possède ses propres méthodes.
Le cabinet Ziegler & Associés retrouve régulièrement :
- les mêmes plateformes ;
- les mêmes sociétés ;
- les mêmes numéros de téléphone ;
- les mêmes intermédiaires bancaires ;
- les mêmes techniques de manipulation.
Cette expérience permet souvent de gagner un temps considérable.
Sept années d'expérience au service des victimes
Depuis sept ans, le cabinet concentre une part importante de son activité sur les escroqueries financières.
Cette pratique lui permet aujourd'hui de disposer d'une connaissance approfondie :
- des faux traders ;
- des plateformes frauduleuses ;
- des faux PSAN ;
- des investissements crypto ;
- des réseaux internationaux d'escrocs.
Cette expérience explique pourquoi de nombreuses victimes choisissent le cabinet après avoir consulté plusieurs professionnels.
FAQ
Peut-on récupérer des Bitcoins volés ?
Selon les circonstances, plusieurs recours peuvent être étudiés. Chaque dossier nécessite une analyse spécifique.
Dois-je déposer plainte ?
Oui. Une plainte constitue généralement la première étape d'une stratégie juridique.
Est-il trop tard après plusieurs mois ?
Pas nécessairement. Une étude du dossier permet de déterminer les recours encore envisageables.
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