Qu'est-ce que Alsetmarkets.com propose exactement ?

Alsetmarkets.com fonctionne selon un mécanisme classique d'escroquerie : le site s'affiche comme une plateforme de trading sur les cryptomonnaies et les devises. Un premier dépôt de quelques centaines d'euros vous est demandé, présenté comme un montant minimum pour accéder à un service. Un conseiller vous contacte ensuite par téléphone ou messagerie pour créer une relation de confiance avant de vous inciter à investir davantage.
Le site affiche alors sur un tableau de bord des gains quotidiens qui augmentent régulièrement. Ces chiffres sont entièrement fictifs : aucun véritable achat ou vente d'actif n'a lieu. Le conseiller relance continuellement pour obtenir de nouveaux versements, en prétextant des opportunités d'investissement ou des ajustements de portefeuille.

Comment fonctionne le blocage des retraits ?

Dès que vous demandez à récupérer vos fonds, le site refuse de vous les restituer. À la place, une succession d'obstacles apparaît. Le conseiller réclame des frais de déblocage, invoque des taxes fictives, ou demande des justificatifs fiscaux supplémentaires sans rapport avec la réalité.

Les explications deviennent floues : contrôles réglementaires imaginaires, audits de conformité fictifs, ou demandes de nouvelles preuves d'identité. Le conseiller, jusqu'à présent réactif, cesse progressivement de répondre ou repousse indéfiniment la résolution du problème.

Les virements que vous avez effectués sont partis de votre compte personnel vers des comptes bancaires ouverts auprès de prestataires de paiement installés hors de France. Cela complique leur traçage une fois transférés ailleurs, car les pistes deviennent rapidement difficiles à suivre.


Premières démarches : l'annulation du virement auprès de votre banque

La première action à entreprendre est le recall : c'est une demande d'annulation du virement transmise par votre banque à la banque qui a reçu les fonds. Cette procédure fonctionne uniquement si l'argent n'a pas encore quitté le compte destinataire.

Le délai est critique. Vous devez contacter votre établissement bancaire dans les heures suivant la découverte de l'arnaque. Passé quelques jours, les fonds ont presque toujours migré ailleurs, et le recall devient inefficace. Au-delà de ce délai, un recall reste théoriquement possible, mais son succès dépend entièrement de la coopération de la banque destinataire.

Adressez votre demande par écrit à votre banque. Joignez les copies des ordres de virement et notifiez les dates exactes de chaque opération. Conservez la preuve d'envoi de cette demande : elle vous servira pour les étapes suivantes.

Mettre en demeure votre établissement bancaire

Votre banque porte une responsabilité qui dépasse le simple traitement du virement. Elle doit exercer un devoir de vigilance : cela signifie qu'elle est tenue de détecter les opérations anormales, qu'elles soient par leur montant ou leur fréquence, et de vous alerter avant d'exécuter le virement.

Une plateforme de trading crypto peu connue, associée à des versements répétés et croissants, constitue une alerte. Votre banque aurait dû vous poser des questions avant de débloquer ces paiements.
Un second fondement juridique s'ajoute : l'article L133-18 du code monétaire et financier régit les opérations de paiement. Cet article impose à la banque de rembourser les opérations qu'elle aurait dû reconnaître comme non autorisées ou frauduleuses.

Les banques opposent presque systématiquement une défense : elles invoquent la négligence grave du client, c'est-à-dire le fait que vous auriez dû être plus vigilant. Cette défense n'emporte cependant plus le même poids qu'autrefois. Les tribunaux reconnaissent avec une netteté croissante que le devoir de conseil du banquier et l'obligation de sécurité renforcée qui pèse sur lui vont au-delà de la seule exécution technique du virement.

Déposer plainte auprès de la police

La plainte pénale cible l'escroquerie, définie par le code pénal. Elle doit être déposée au commissariat, ou en ligne si les faits ont été commis par internet. La plateforme THESEE, accessible via service-public.fr, permet de signaler les délits informatiques en ligne.

Le dépôt de plainte n'ouvre pas directement les portes à la récupération des fonds. Cependant, il lance une enquête et conditionne souvent le succès des démarches bancaires et civiles qui suivront. Les dossiers appuyés d'une plainte déposée rapidement connaissent une progression plus rapide auprès des établissements bancaires.

Quels documents réunir et dans quel ordre ?

Commencez par rassembler les relevés bancaires qui montrent chaque virement effectué. Joignez-y les ordres de paiement eux-mêmes et l'ensemble des communications avec le site ou son conseiller : échanges de messagerie, captures d'écran de l'interface, enregistrements téléphoniques si vous en disposez.

Ensuite, ajoutez le récépissé de plainte, puis une copie de votre demande de recall adressée à la banque. Cette documentation doit être rassemblée dans les jours qui suivent la découverte de l'arnaque. Les relevés bancaires restent accessibles longtemps, mais les échanges de messagerie disparaissent rapidement si le site ferme ou vous bloque l'accès.

À quoi faut-il absolument renoncer ?

Ne versez jamais d'argent supplémentaire pour débloquer vos fonds. Aucun frais ne doit être payé, sous aucun motif : déblocage, assurance, taxes, ou justificatifs fiscaux. C'est un signal qui précède presque toujours la disparition complète du site.

Soyez également méfiant envers les intermédiaires qui vous recontactent après votre perte, prétendant pouvoir récupérer vos fonds contre des honoraires avancés. Ces sociétés ne font qu'ajouter une nouvelle arnaque à la première. Un nouveau virement, quel qu'en soit le motif, n'est jamais la solution.

Ce que les autorités disent d'Alsetmarkets.com

Alsetmarkets.com ne figure pas, à ce jour, sur la liste noire officielle de l'Autorité des marchés financiers (AMF), qui recense les sites non autorisés à proposer des produits ou services financiers en France. Cette absence n'est pas une garantie de fiabilité. De nombreux sites frauduleux ne figurent jamais sur une liste officielle, faute de signalement suffisant.

Un site peut rester actif plusieurs années avant d'être inscrit sur une liste officielle, ce qui ne dit rien de sa fiabilité réelle. Pour toute arnaque en ligne, consultez également cybermalveillance.gouv.fr, qui recense les démarches à suivre indépendamment de l'inscription ou non d'un site sur une liste officielle.

Questions fréquentes

 Est-il encore possible de récupérer mon argent si plusieurs semaines ont passé ?

Oui, mais les délais s'allongent. Le recall bancaire n'aboutit généralement plus après quelques jours. Il faut alors engager une action auprès de votre établissement sur le fondement de sa responsabilité, ou saisir le tribunal. Ces procédures durent plusieurs mois.

Faut-il obligatoirement une plainte pour agir contre sa banque ?

Non, mais une plainte déposée rapidement accélère les démarches auprès de l'établissement. Elle renforce aussi votre dossier en cas de procédure judiciaire ultérieure.

Combien coûte une action judiciaire pour récupérer ses fonds ?

Cela dépend de la complexité du dossier et du montant en jeu. Consultez un professionnel pour connaître les modalités applicables à votre situation.

Les prestataires de paiement hors de France peuvent-ils être poursuivis ?

C'est un obstacle réel, mais les enquêtes judiciaires parviennent parfois à retracer les fonds à travers les comptes transitaires. Il n'existe aucune garantie, mais l'action en demeure possibile.