Les escroqueries liées aux cryptomonnaies explosent en France. Faux conseillers, faux “experts crypto”, plateformes frauduleuses, bots de trading automatisé, usurpation d’identité via WhatsApp ou Telegram… Les criminels utilisent les cryptomonnaies pour faire disparaître les fonds en quelques secondes.
Dans ce paysage dangereux, les victimes croient souvent qu’il est impossible de récupérer leur argent une fois converti en crypto. Pourtant, l’expérience du cabinet d’avocats Ziegler & Associés, spécialisé dans les arnaques financières et le contentieux bancaire, démontre le contraire :
oui, une récupération est possible — à condition d’agir vite et d’adopter une stratégie juridique et technique solide.

Grâce à une expertise unique en France sur les arnaques crypto, le cabinet est aujourd’hui l’un des rares à obtenir des résultats concrets face aux plateformes comme Coinbase, Binance, Kraken, Crypto.com, Bitvavo, et d’autres exchanges internationaux.

1. Pourquoi les arnaques crypto explosent en France

Le cabinet Ziegler & Associés observe une augmentation spectaculaire des escroqueries crypto depuis 2022.
Les criminels utilisent la crypto pour une raison simple : elle permet de déplacer de l’argent très rapidement, de manière transfrontalière, en échappant partiellement aux contrôles bancaires traditionnels.

1.1. Des arnaques très sophistiquées

Les modes opératoires les plus fréquents :

  • faux conseillers crypto (“experts” Coinbase, Binance ou Kraken),

  • investissements fictifs en bitcoin ou Ethereum,

  • bots de trading automatisé,

  • plateformes frauduleuses présentées comme régulées,

  • manipulation psychologique sur Telegram, WhatsApp, Instagram,

  • usurpation d’identité de conseillers bancaires ou de traders.

Les victimes croient investir dans des actifs prometteurs, mais leurs fonds sont immédiatement transférés vers des portefeuilles anonymes.

1.2. Le rôle central des exchanges dans les arnaques

Dans 90 % des dossiers traités par Ziegler & Associés, les escrocs utilisent :

  • Coinbase

  • Binance

  • Kraken

  • Crypto.com

  • Bitstamp

  • Bitvavo

Ces plateformes servent :

  • de point d'entrée pour acheter des cryptos,

  • de passerelle pour les transferts internationaux,

  • d’outil de conversion rapide vers des portefeuilles anonymes.

 

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2. Pourquoi les victimes font appel au cabinet Ziegler & Associés pour les arnaques crypto

Contrairement à beaucoup de cabinets généralistes, Ziegler & Associés a développé une expertise pointue dans :

  • la traçabilité crypto,

  • l’analyse des transferts blockchain,

  • le dialogue avec les plateformes,

  • la responsabilité bancaire,

  • les recours internationaux.

Cette combinaison d’expertise technique et juridique en fait le cabinet de référence pour les victimes d’arnaques crypto en France.

2.1. Une parfaite connaissance des mécanismes de fraude

Le cabinet sait identifier précisément :

  • les adresses des portefeuilles frauduleux,

  • les flux sortants et entrants,

  • les liens entre wallets,

  • les schémas classiques de blanchiment.

Cette lecture fine de la blockchain permet d’anticiper les stratégies des criminels.

2.2. Une expertise juridique solide en matière de responsabilité bancaire

La majorité des arnaques crypto commence par :

  • un virement bancaire,

  • un achat par carte,

  • un ajout de bénéficiaire,

  • un transfert vers un exchange.

Ziegler & Associés démontre souvent que :

  • la banque n’a pas activé l’authentification forte,

  • les virements étaient atypiques,

  • des alertes auraient dû être déclenchées,

  • le devoir de vigilance n’a pas été respecté.

Ce point est déterminant pour obtenir le remboursement.

2.3. Une capacité à agir rapidement auprès des plateformes

Le cabinet sait :

  • contacter les équipes juridiques des exchanges,

  • demander le gel des fonds,

  • exiger les logs et données d’accès,

  • enclencher des procédures d’urgence.

La rapidité est cruciale : plus on agit tôt, plus les chances de blocage augmentent.

3. Comment le cabinet Ziegler & Associés récupère les fonds volés

Contrairement à ce que croient beaucoup de victimes, les cryptomonnaies sont traçables.
La blockchain permet d'observer :

  • l’origine des fonds,

  • les portefeuilles destinataires,

  • les flux de conversion,

  • les transferts vers d’autres chaînes.

Le cabinet combine techniques d’enquête et stratégie juridique.

3.1. Étape 1 — Analyse complète des flux crypto

Les avocats reconstituent :

  • les adresses utilisées,

  • les transactions effectuées,

  • la chronologie exacte,

  • les plateformes impliquées.

Cette analyse permet d’identifier les points stratégiques où les fonds ont transité.

3.2. Étape 2 — Actions auprès des plateformes (Coinbase, Binance, Kraken…)

Le cabinet adresse des demandes formelles et juridiques :

  • gel des fonds,

  • identification du compte frauduleux,

  • fourniture des logs de connexion,

  • transmission des ordres passés,

  • coopération avec les autorités françaises.

Les plateformes disposent d’obligations KYC (“Know Your Customer”) :

  • identité civile,

  • documents d’identification,

  • justificatifs bancaires.

Si le fraudeur a passé une vérification minimale, il peut être identifié.

3.3. Étape 3 — Analyse des obligations bancaires

Dans l’immense majorité des dossiers, les escrocs n’auraient pas pu agir si la banque avait respecté :

— l’authentification forte DSP2,

— les alertes comportementales,

— le contrôle des flux,

— la détection des bénéficiaires suspects.

Ziegler & Associés démonte les arguments classiques des banques :

  • “la victime a validé l’opération”,

  • “la banque n’a commis aucune faute”,

  • “il s’agit d’un transfert crypto, nous ne sommes pas responsables”.

Ces arguments ne résistent pas à l’analyse juridique.

3.4. Étape 4 — Mise en demeure et recours contre la banque

Le cabinet adresse une mise en demeure ferme et détaillée, fondée sur :

  • le Code monétaire et financier,

  • la DSP2,

  • les obligations de sécurité bancaire,

  • les jurisprudences récentes.

L’objectif : obtenir le remboursement intégral.

3.5. Étape 5 — Dépôt de plainte et action pénale

Les plaintes du cabinet sont extrêmement structurées :

  • qualification pénale,

  • éléments techniques,

  • traçage des fonds,

  • plateformes impliquées,

  • responsabilités bancaires.

Elles permettent aux victimes d’être reconnues officiellement et aux enquêteurs de coopérer avec les plateformes crypto.

 

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4. Les arguments juridiques utilisés par Ziegler & Associés contre les banques

Lorsque les fonds ont transité par une plateforme crypto, la banque reste responsable si les opérations initiales sont frauduleuses.

Le cabinet démontre :

4.1. Défaut d’authentification forte

La SCA (Strong Customer Authentication) doit être appliquée pour :

  • les virements,

  • l’ajout de bénéficiaires,

  • les achats par carte,

  • les connexions à la banque.

Dans la majorité des dossiers :
elle ne l’a pas été correctement.

4.2. Défaut de vigilance

La banque doit :

  • analyser les comportements,

  • détecter les anomalies,

  • bloquer les opérations atypiques.

Exemples :

  • un retrait de 30 000 € vers une plateforme crypto par un client qui n’a jamais acheté de crypto,

  • plusieurs virements instantanés en quelques minutes,

  • un achat par carte de 5 000 € depuis un pays étranger.

Dans ces cas : l’opération aurait dû être bloquée sur-le-champ.

4.3. Absence de preuve technique

Très souvent, les banques sont incapables de prouver :

  • le terminal utilisé pour valider les opérations,

  • la localisation,

  • la double authentification,

  • l'identité de la personne derrière la connexion.

Dans ce cas, la loi est stricte :
la banque doit rembourser.

5. Pourquoi Ziegler & Associés est aujourd’hui le cabinet leader en France sur les arnaques crypto

Plusieurs raisons expliquent pourquoi les victimes font systématiquement appel au cabinet :

5.1. Une expertise technique rare

Aucun autre cabinet en France ne combine :

  • analyse blockchain,

  • expertise en sécurité bancaire,

  • connaissance approfondie du marché crypto.

5.2. Une stratégie juridique moderne

Le cabinet utilise les textes :

  • de droit bancaire,

  • de droit européen,

  • de règlementation crypto,

  • de responsabilité civile,

  • de droit pénal.

Cette approche transversale est unique.

5.3. Des résultats concrets

Le cabinet obtient :

  • des gels de fonds,

  • des identifications de fraudeurs,

  • des remboursements bancaires,

  • des décisions favorables en médiation,

  • des reconnaissances officielles du statut de victime.

5.4. Une capacité à agir rapidement

La vitesse est cruciale :
plus l’action est tardive, plus les fonds disparaissent.

Ziegler & Associés intervient en urgence, parfois le jour même.

Conclusion

Les arnaques crypto constituent aujourd’hui l’un des plus grands défis du monde financier moderne.
Même lorsque les fonds semblent perdus, des recours existent.
Grâce à son expertise unique et à ses méthodes éprouvées, le cabinet Ziegler & Associés est devenu le cabinet incontournable en France pour récupérer les fonds volés, engager la responsabilité des banques et obtenir réparation pour les victimes.

Les cryptomonnaies ne sont pas un espace sans loi.
Avec les bons avocats, les victimes peuvent réellement reprendre le contrôle.