Lorsqu’une personne vient de perdre de l’argent dans une arnaque financière, une fausse plateforme de trading ou une escroquerie en cryptomonnaie, elle cherche souvent une solution immédiate pour récupérer ses fonds. C’est précisément à ce moment que peut survenir une seconde fraude : le recovery scam, aussi appelé arnaque à la récupération de fonds.
Le mécanisme est particulièrement redoutable. Après une première escroquerie, la victime est contactée par une personne affirmant pouvoir retrouver son argent : faux avocat, faux enquêteur, faux agent d’une autorité financière, prétendue société de recouvrement ou soi-disant service spécialisé dans la blockchain. En échange, la victime doit régler une taxe, des frais de déblocage ou une commission préalable.
Cette seconde escroquerie peut aggraver considérablement le préjudice initial.
Depuis 7 ans, le cabinet Ziegler & Associés accompagne les victimes d’arnaques financières et d’escroqueries en ligne. Le cabinet a eu à traiter plus de 900 dossiers en lien avec les escroqueries en cryptomonnaie, les faux traders et les fraudes à l’investissement. Dans plus de 600 dossiers, les procédures engagées ont permis d’aider les victimes à récupérer des fonds, notamment à travers les recours bancaires adaptés.
Cette expérience permet au cabinet de connaître précisément les mécanismes utilisés par les fraudeurs, y compris lorsqu’ils tentent de revenir vers une victime quelques semaines ou quelques mois après la première arnaque.
Qu’est-ce qu’un recovery scam ou une arnaque à la récupération de fonds ?
Le recovery scam est une fraude qui cible spécifiquement les personnes ayant déjà été victimes d’une escroquerie.
Le fraudeur peut contacter la victime par téléphone, e-mail, WhatsApp ou Telegram. Il prétend généralement avoir retrouvé les fonds détournés ou disposer d’informations confidentielles sur l’enquête.
Son discours peut prendre différentes formes :
- « Nous avons identifié votre portefeuille Bitcoin » ;
- « Vos fonds sont actuellement bloqués sur une plateforme » ;
- « Une décision de justice permet votre remboursement » ;
- « Vous devez régler la taxe avant le déblocage » ;
- « Nous représentons un organisme chargé de restituer les crypto-actifs volés ».
Le discours paraît d’autant plus crédible que les escrocs connaissent parfois le montant perdu, le nom de la plateforme initiale ou certaines informations personnelles concernant la victime.
Cela peut arriver parce que les données de victimes sont revendues ou partagées entre réseaux frauduleux.
Arnaque crypto : pourquoi les victimes sont-elles particulièrement ciblées une deuxième fois ?
Les victimes d’une arnaque cryptomonnaie constituent une cible privilégiée des recovery scams.
Après une fraude au Bitcoin, à l’Ethereum ou à l’USDT, beaucoup de victimes savent que les transactions peuvent être observées sur la blockchain. Les escrocs utilisent cette réalité technique pour construire un nouveau scénario.
Ils prétendent par exemple avoir :
- localisé les cryptomonnaies ;
- retrouvé un portefeuille contenant les fonds ;
- obtenu le blocage des actifs ;
- obtenu l’autorisation d’un régulateur ;
- identifié un compte bancaire où l’argent serait disponible.
Ils demandent ensuite une nouvelle somme.
Cette somme peut être présentée comme une taxe blockchain, une taxe anti-blanchiment, une assurance, des frais de conformité, des frais de conversion ou encore un dépôt de garantie.
Aucun paiement supplémentaire ne doit être effectué sans vérification
Lorsqu’une personne vous promet de récupérer votre argent à condition d’effectuer immédiatement un nouveau paiement, la prudence doit être maximale.
Les fraudeurs savent que la victime souhaite avant tout récupérer son épargne. Ils utilisent cette urgence pour obtenir un nouveau versement.
Dans certains dossiers, les victimes peuvent ainsi perdre plusieurs milliers, voire plusieurs dizaines de milliers d’euros supplémentaires après la première escroquerie.
Faux avocat après une arnaque : comment vérifier son identité ?
L’un des procédés les plus préoccupants consiste à usurper l’identité d’un avocat ou d’un cabinet d’avocats.
La victime peut recevoir un courrier parfaitement présenté, avec un logo, une signature, un numéro de dossier et parfois même le nom d’un véritable professionnel du droit.
Un fraudeur peut également créer :
- une fausse adresse e-mail ;
- un faux site Internet ;
- un faux numéro de téléphone ;
- un faux document judiciaire ;
- une fausse facture d’honoraires.
Avant de transmettre un document ou d’effectuer un paiement, il est indispensable de vérifier directement l’identité du professionnel.
Le contact doit être effectué en utilisant les coordonnées figurant sur le site officiel du cabinet ou dans les annuaires professionnels reconnus, et non celles communiquées dans le message reçu.
Recovery scam : les principaux signes qui doivent vous alerter
Plusieurs éléments sont fréquemment retrouvés dans les dossiers de fausse récupération de fonds.
Le premier signal est la prise de contact spontanée. Une personne affirme connaître votre situation alors que vous ne l’avez jamais sollicitée.
Le second est la certitude du remboursement. Les fraudeurs annoncent souvent que les fonds ont déjà été retrouvés et qu’il suffit simplement de payer pour les récupérer.
Le troisième signal concerne les frais réclamés. Les victimes se voient demander une taxe ou un dépôt préalable, parfois à régler en cryptomonnaie.
Enfin, l’urgence imposée doit également alerter. Le prétendu intermédiaire explique généralement que les fonds seront perdus si le paiement n’est pas effectué dans les heures ou les jours suivants.
Que faire lorsqu’une société affirme avoir retrouvé votre argent ?
Il ne faut pas répondre dans la précipitation.
Avant tout paiement, il est recommandé de conserver l’ensemble des informations transmises : e-mails, documents, numéros de téléphone, coordonnées bancaires et adresses de portefeuille crypto.
Ces éléments peuvent devenir des preuves utiles.
Il convient également de vérifier l’existence juridique de l’interlocuteur.
Lorsqu’il prétend être avocat, son identité doit pouvoir être vérifiée auprès de l’Ordre professionnel compétent.
Lorsqu’il se présente comme une entreprise financière, il convient notamment de contrôler les informations disponibles auprès des autorités financières.
Mais surtout, ne versez pas une nouvelle somme uniquement parce qu’un interlocuteur affirme que votre argent a été retrouvé.
Je souhaite signaler une fraude
Peut-on vraiment récupérer son argent après une arnaque financière ?
Oui, des voies de recours existent.
Cependant, la récupération des fonds ne repose généralement pas sur le paiement d’une mystérieuse taxe à une entreprise inconnue.
Elle passe par une analyse juridique du dossier.
Selon la situation, plusieurs actions peuvent être envisagées.
La procédure pénale contre les escrocs
L’objectif est d’identifier les auteurs de l’escroquerie et les circuits financiers utilisés.
La plainte peut porter notamment sur les faits d’escroquerie lorsque les conditions prévues par le Code pénal sont réunies.
Les comptes bancaires bénéficiaires, les identités utilisées, les numéros de téléphone et les transactions crypto peuvent être intégrés au dossier.
L’analyse des flux financiers
Lorsque des cryptomonnaies ont été utilisées, les transactions peuvent parfois être suivies sur la blockchain.
Contrairement à une idée répandue, une transaction en Bitcoin ou Ethereum ne disparaît pas automatiquement.
Elle demeure inscrite sur la blockchain.
L’enjeu consiste ensuite à identifier les plateformes ou intermédiaires par lesquels les actifs ont transité.
Les recours contre les banques
Une seconde analyse doit également porter sur les opérations bancaires.
La responsabilité d’une banque n’est pas automatique lorsqu’un client a été victime d’une fraude. En revanche, certaines situations peuvent justifier d’examiner précisément la nature des virements, leur fréquence, leur montant, les éventuelles anomalies apparentes ou les alertes intervenues pendant les opérations.
Dans certains dossiers, des recours bancaires peuvent donc être engagés parallèlement à la procédure pénale.
Pourquoi Ziegler & Associés combine procédure pénale et recours bancaires ?
Une arnaque financière comporte souvent plusieurs dimensions.
Il existe d’abord les auteurs de l’escroquerie.
Mais il existe également le parcours de l’argent : banque de la victime, comptes bénéficiaires, plateformes crypto, prestataires de paiement ou autres intermédiaires.
Le cabinet Ziegler & Associés examine donc chaque dossier sous plusieurs angles.
La stratégie peut associer une procédure pénale contre les fraudeurs et, lorsque les conditions juridiques sont réunies, des procédures civiles ou bancaires.
Cette méthode repose sur sept années de pratique consacrée notamment à la défense des victimes d’escroqueries financières.
Le cabinet a traité plus de 900 dossiers liés aux arnaques en cryptomonnaie, aux faux traders et aux investissements frauduleux. Dans plus de 600 dossiers, les démarches entreprises ont permis d'aider les victimes à récupérer des fonds.
Ces données traduisent surtout une réalité : lorsqu’une victime pense que son argent est définitivement perdu, il peut être pertinent d’étudier les différentes voies de recours avant d’abandonner.
Victime d’une arnaque crypto : attention aux faux services de récupération
La période qui suit une escroquerie est particulièrement sensible.
La victime peut rechercher sur Internet :
« récupérer argent arnaque crypto » ;
« avocat arnaque cryptomonnaie » ;
« comment récupérer Bitcoin volé » ;
« société récupération fonds crypto » ;
« récupérer argent faux trader ».
Les fraudeurs connaissent parfaitement ces recherches.
Ils créent donc des sites Internet spécifiquement destinés aux personnes ayant déjà perdu de l’argent.
Certains achètent même des publicités pour apparaître parmi les premiers résultats.
La prudence reste donc indispensable, y compris lorsque l'on cherche de l'aide.
Comment le cabinet Ziegler & Associés intervient après un recovery scam ?
Lorsque la victime a subi une première arnaque puis une seconde fraude à la récupération, les deux séquences doivent être documentées.
Le cabinet reconstitue la chronologie complète des événements.
Il examine notamment :
les premiers investissements ;
les comptes bancaires utilisés ;
les achats éventuels de cryptomonnaies ;
les wallets destinataires ;
les contacts avec les premiers escrocs ;
les sollicitations du prétendu service de récupération ;
et les nouveaux paiements éventuellement effectués.
Cette analyse globale permet de déterminer les procédures qui peuvent être engagées.
L'objectif est également de stopper la fraude le plus rapidement possible, car les faux récupérateurs peuvent continuer à réclamer de nouvelles sommes tant que la victime répond à leurs sollicitations.
FAQ
Comment savoir si une société de récupération de fonds est une arnaque ?
Une prise de contact spontanée, une promesse de remboursement garanti et la demande d’un paiement préalable doivent provoquer une vigilance particulière. L’identité juridique de l’interlocuteur doit toujours être vérifiée indépendamment.
Peut-on récupérer de l’argent après une arnaque crypto ?
Une récupération peut être possible selon le parcours des fonds, les intermédiaires impliqués et les preuves disponibles. Une analyse du volet pénal, bancaire et technique permet de déterminer les recours envisageables.
Que faire si j’ai payé une fausse taxe pour récupérer mes cryptomonnaies ?
Il faut interrompre immédiatement les paiements, préserver toutes les preuves et intégrer cette seconde escroquerie au dossier juridique. Les coordonnées bancaires et crypto utilisées pour cette deuxième fraude peuvent fournir de nouveaux éléments.
Pourquoi un escroc connaît-il déjà le montant de mon ancienne arnaque ?
Les informations relatives aux victimes peuvent circuler entre différents réseaux frauduleux. Dans certains cas, la même organisation peut également être à l'origine de la première et de la seconde escroquerie.
Quel avocat contacter après une arnaque à la récupération de fonds ?
Il est pertinent de choisir un avocat habitué aux escroqueries financières, au droit bancaire et aux crypto-actifs. Le cabinet Ziegler & Associés accompagne depuis sept ans les victimes de ce type de fraude et a traité plus de 900 dossiers liés notamment aux arnaques crypto et aux faux traders.
Après une première arnaque, ne laissez pas un deuxième escroc aggraver votre préjudice
Une victime qui vient de perdre son argent est naturellement à la recherche d'une solution rapide. C'est précisément cette situation que les auteurs de recovery scams cherchent à exploiter.
Il faut donc distinguer une véritable démarche juridique d'une nouvelle promesse frauduleuse de récupération.
La récupération d'argent après une arnaque financière peut être possible, mais elle doit reposer sur une analyse des faits, des preuves et des responsabilités susceptibles d'être engagées.
Depuis sept ans, Ziegler & Associés accompagne les victimes d'escroqueries financières en combinant notamment les procédures pénales contre les auteurs et les recours civils ou bancaires lorsque leur mise en œuvre est juridiquement pertinente.
Après une arnaque, le bon réflexe n'est donc pas de verser encore de l'argent à un inconnu qui promet un remboursement immédiat. Il est de faire examiner le dossier afin de déterminer les véritables recours disponibles.
Sources:
https://jocelynziegler.fr/arnaque-apres-arnaque-comment-reconnaitre-un-recovery-scam-et-eviter-de-perdre-encore-de-largent/
https://blog.jocelynziegleravocat.fr/arnaque-a-la-recuperation-de-fonds-comment-eviter-un-recovery-scam-apres-une-fraude-crypto/
https://ziegler-associes.com/arnaque-apres-une-arnaque-financiere/
https://ziegler-avisarnaque.fr/recovery-scam-apres-une-arnaque-financiere/
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