Le paysage des placements en ligne est aujourd’hui miné par de nombreuses plateformes frauduleuses. Bancorp Finance (opérant via bancorp.online ou bancorp‑finance) en est un exemple parfait : derrière un semblant de professionnalisme, se cache une stratégie d’escroquerie bien rodée, reposant sur des promesses alléchantes et la manipulation via WhatsApp.
Une plateforme non régulée et anonyme :
- La FCA (Royaume-Uni) a placé Bancorp Finance sur sa liste d’entreprises non autorisées : la plateforme n’est pas enregistrée pour fournir des services financiers au Royaume-Uni. Aucun recours n’est possible via le Financial Ombudsman Service ou le FSCS en cas de litige.
- Les analyses de Traders Union et BrokerChooser confirment l’absence totale de régulation, même par des régulateurs de seconde (CySEC, FSCA) ou de moindre niveau (Belize, Iles Vierges…).
- Le site n’a aucune présence auprès de l’AMF, l’ORIAS, la CySEC, ou d’autres registres officiels : il opère incontestablement dans la légalité grise, voire hors-la-loi.
Une stratégie d’arnaque bien rodée
La méthode employée reprend un schéma classique, amplifié via WhatsApp et réseaux sociaux :
1. Premiers contacts via WhatsApp : on vous met en relation avec une personne prétendument experte (« femme anglaise, tradeuse/Broker »).
2. Séduction par des promesses de gains rapides dans le trading de devises, métaux précieux ou cryptos (packages VIP, coaching, etc.).
3. Premiers dépôts faibles, pour instaurer la confiance.
4. Blocage des retraits, et demandes de frais supplémentaires (taxes, vérification, frais de sortie).
5. Pression pour verser encore plus, ou disparition du conseiller après versement, typique des schémas de pig‑butchering.
Témoignages de victimes
- Un témoignage poignant sur r/Scams Reddit : une victime raconte avoir été démarchée sur WhatsApp, escroquée à hauteur de 120 000 €, et cherche des conseils pour des actions juridiques.
- Dans un cas similaire (VIP investment club), des utilisateurs rapportent qu’après des gains initiaux fictifs, les gros dépôts se sont évaporés dès que le montant augmentait.
- Des victimes du même type de procédé perdent des sommes considérables, souvent sans appel possible après le blocage des retraits .
Que faire si vous avez été contacté ou victime ?
- Signalez l’arnaque sur :
- AMF
- FCA UK pour signaler un cas de clone firm ou d’usurpation.
- SignalConso
Nous engageons une procédure juridique contre la plateforme !
Bancorp Finance présente de nombreux signes d’une arnaque potentielle, notamment en raison de son manque de transparence, et des critiques négatives de la part d’utilisateurs. Il est fortement recommandé d’éviter d’investir sur cette plateforme et de rechercher des options plus sécurisées et régulées.
Si vous êtes victime de ce type de fraude, il est vivement conseillé de consulter un avocat expert. Plusieurs clients nous ont contactés à propos de cette plateforme. Après avoir étudié attentivement leurs dossiers, nous avons décidé d’engager des actions en justice contre cette plateforme pour protéger les droits et les investissements des utilisateurs.
Sources :
https://ziegler-associes.com/bancorp-finance-une-arnaque-selon-les-avis/
https://brokerchooser.com/safety/bancorp-finance-broker-safe-or-scam.
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